La transformación digital en el sector financiero se ha vuelto casi una obligación para todas aquellas entidades que desean destacar por sobre la competencia. Pero, ¿de qué trata esta transformación?, ¿Qué implica?, ¿Cuáles son sus características y principales beneficios?
En este post, responderemos a todas estas preguntas y daremos algunos ejemplos para que te animes a implementarla en tu organización.
¿En qué consiste la transformación digital en el sector financiero?
La transformación digital en el sector financiero hace referencia a la adopción de nuevas tecnologías para el desarrollo y la mejora de los procesos internos y externos de las instituciones financieras.
Esta transformación tiene como meta optimizar los procesos de recolección, manejo y análisis de datos, la comunicación con los clientes, soporte, y potencias el ofrecimiento de servicios personalizados y específicos.
Es así que podemos ver las aplicaciones de estas estrategias y herramientas digitales en áreas como la banca, entidades de seguros, corredoras, sector inmobiliario, por nombrar algunos.
¿Qué características tiene esta transformación?
Esta transformación en el área financiera tiene como primera y más importante característica la implementación de servicios digitales de vanguardia para proveer servicios de mejor calidad y de manera más expedita.
Otras características son las siguientes:
- Emplea una estrategia omnicanal. Las instituciones financieras buscan ofrecer servicios digitales más eficientes mediante la omnicanalidad. De este modo, proveen soluciones y productos de manera más expedita, ya que el cliente cuenta con diversas maneras de acceder a los productos.
- Hace uso del Big Data para ofrecer un servicio óptimo. Toda la información que los usuarios comparten se almacenan de tal forma que las instituciones conocen sus hábitos de compra, consumo, acceso a créditos y más. Como la información financiera se halla en un solo lugar, es más fácil ofrecer soporte y encontrar soluciones.
Servicio personalizado. Como las entidades conocen el comportamiento de sus clientes, les ofrecen un servicio personalizado acorde a sus preferencias a la hora de acceder a sus servicios.
¿Cuáles son los beneficios que trae la transformación digital en el sector financiero?
Uno de los principales beneficios que conlleva la transformación digital en este sector es la agilización de los trámites, ya que se evita el exceso de papeleo y los procesos burocráticos.
Otros beneficios significativos son los siguientes:
Reducción de costos
La utilización de medios digitales implica el ahorro en infraestructura, recursos humanos, instalaciones, equipos, etcétera. Adoptar esta transformación significa la utilización de menos recursos monetarios.
En la banca, por ejemplo, a través de la utilización de big data es posible automatizar los procesos empresariales y economizar recursos.
Transparencia en los procesos
Los clientes pueden acceder al desglose de los servicios que han contratado mediante las aplicaciones en su celular o computador. De este modo, pueden controlar sus transacciones, intereses y seguir sus casos cuando hay quejas desde cualquier lugar, y en cualquier momento.
Eficiencia y precisión
La transformación digital trae consigo una mayor eficiencia de los procesos y, además, reduce la posibilidad de que existan errores humanos a la hora de realizar transacciones financieras.
Por otra parte, en la banca, entidades de seguro o corredoras de bolsas, la modernización de sus aplicaciones (uso de IA, tecnología en la nube, automatización de procesos) implica agilizar el desarrollo de productos y servicios, otorgando una mejor calidad de servicio.
Además, en el área de las corredoras o bien de los seguros, las nuevas tecnologías permiten tomar decisiones de suscripción rápidas, ofrecer mejores experiencias a los clientes y evaluar riesgos o innovar.
Seguridad y rapidez en distintas operaciones
La digitalización financiera mejora la seguridad de las transacciones, ofreciendo mayor protección a las cuentas de los consumidores y sus movimientos.
De esta manera, ya no es necesario contar con dinero en físico, moverte hacia una entidad bancaria o agendar una cita con un ejecutivo, sino que puedes hacer diversos trámites de manera online, como verificar saldos y estados de cuenta, realizar inversiones o transferir fondos entre cuentas.
En los ámbitos de los seguros o corredoras, se emplean recursos como el big data, la inteligencia artificial, chatbots, o el machine learning.
Optimización de los canales de comunicación
A través del desarrollo de estrategias digitales, las diversas empresas logran ser más eficaces en los requerimientos de los usuarios, entregando soluciones en tiempo real y en todo momento.
En el sector de los seguros, la omnicanalidad permite contratar un servicio desde cualquier dispositivo móvil, a la vez que ofrece una atención personalizada y constante a los clientes ante cualquier duda o consulta.
Así también, una mejor comunicación cliente – empresa permite entregar ofertas, información o planes personalizados y segmentados en la banca, empresas mobiliarias, seguros u otras.
¿Cómo aplicar la transformación digital?
Para aplicar la transformación digital en cualquier empresa, ya sea de la banca, corredoras, empresas de seguro, mobiliarias, etc., es necesario tener en cuenta factores como:
- Creación de nuevos proceso de negocios
- Aplicación de tecnologías claves
- Redefinir la cultura organizacional
- Establecer un plan de trabajo
- Evaluar las transformaciones y procesos
Una de las muestras más claras de la inserción de la transformación digital en el área financiera es la incorporación de chatbots. Gracias a estos chats automatizados, nuestra empresa puede ofrecer soluciones rápidas y pertinentes a nuestros clientes. Además, la mayoría conecta con operarios si se requiere.
Otro ejemplo relacionado con las inversiones, es la optimización de las plataformas de compra y venta de activos, para que reflejen el precio de las acciones en tiempo real. Con una plataforma acorde, los usuarios pueden comprar y vender en el acto. De este modo, garantizan su rentabilidad.
Las aseguradoras también pueden ofrecer salvoconductos personalizados a los clientes según su historial de compra o registro de propiedades. Por ejemplo, si tenemos en nuestra base de datos que el cliente cuenta con alguna propiedad nueva, podemos ofrecer seguros de pérdida total o relacionados.
Transformación digital con Belltech
La transformación digital en el sector financiero es primordial para mejorar la calidad de la experiencia de usuarios y clientes, gracias a la optimización de procesos y transacciones.
Por esta misma razón, muchas instituciones ya la han adoptado en busca de mayor rapidez, inmediatez y seguridad. En este sentido, Belltech brinda diferentes tipos de servicios TI para apoyar la transformación digital de las empresas de la banca, entidades de seguro, corredoras de bolsas y similares.
Si tienes cualquier duda, ¡sólo contáctanos!
